近日，荷兰金融市场管理局(AFM)对盛宝银行(Saxo Bank)处以160万欧元罚款，原因是BinckBank违反了监管规定。盛宝银行未对罚款提出异议。
盛宝银行于2019年收购在线投资平台BinckBank, 并于去年完成了两家公司的合并。本周二，AFM宣布了罚款，要求盛宝银行作为BinckBank的法定继承人承担责任。
此外，在尝试公开上市失败后，盛宝目前正在评估收购要约。包括Altor Equity Partners、Centerbridge Partners和Interactive Brokers Group在内的知名投资者对此表示感兴趣。
荷兰监管机构指出，BinckBank在向盛宝银行过渡期间，违反了资产隔离、风险管理和客户待遇方面的规定。这些违规行为被认为“非常严重”，使投资者面临不必要的风险，并削弱了他们的信心。
违规行为发生在2021年1月1日至2023年4月11日期间，消费者投诉和公司会计师在一份重要的鉴证报告中提出担忧之后，AFM于2022年开始对BinckBank进行调查。
客户投诉包括交易延迟、收费不正确以及难以找到股票等问题。AFM发现该平台缺乏适当的投资组合记录，对基本业务运营的控制不足，并且未能以客户的最佳利益行事。
AFM总监Jos Heuvelman表示：“投资者必须相信他们的资金是安全的，而BinckBank的情况并非如此。由于管理和流程缺陷致使投资者面临风险，这是不负责任的。此外，投诉的客户没有得到充分支持，这是不可接受的。”
处罚包括三项行政处罚：
- 投资组合记录存在重大管理缺陷，罚款50万欧元。
- 对业务流程控制不力，罚款50万欧元。
- 对客户处理不当，罚款60万欧元。
这些缺陷导致合法投资者的身份者变得不确定。客户面临诸如转账延迟、交易处理错误以及费用和税款多收问题。那些试图更换经纪商的人在转移投资组合时也被拖延。