资金的安全性

客户最关注的问题是资金的安全问题，在先前的贴子中已经提及查询公司在美国是否注册的方法，亦即向美国期货业协会查询。如果公司并不在美国，就应该在其它司法管辖区查证他的数据，例如:香港的证监会及英国的金融服务管理局。

在之前的贴子提过，香港有一个列表列明需要注册的活动，凡是参与其中活动的个人或机构，均需要与证监会申请发牌。

证监会在网上有一个公开的名册，有所有已获发牌的人士和机构的资料，投资者可以获取有关公司的数据

而在英国的公司，金融服务管理局的网站上亦有已获牌人士的名册。http://www.fsa.gov.uk/register.

在英国和香港注册是必须的，任何参与有关业务的人士和公司都需要在营业前注册。如果投资者不能在名册上不能找到他们希望进行交易的公司，他们便需留意。因为与未获发牌的公司进行交易，如果公司破产或有任何违规事件发生的时候，他们将不会获有关保障和赔偿。

除了公司的注册情况，如果该公司曾经有任何纪律行动或投诉，亦可以在名册上查看。

在香港，证监会需要所有受监管的公司把客户和公司营运的资金分别放在独立的银行账户，这项要求能够协助保证客户资金的安全。因为当公司发生任何事故，或有违规事件发生时，客户仍然可以从这笔款项中提取资金。

所以这项规定对于客户在考虑与那一间公司进行交易是很重要的因素，亦是为什么在上一个贴子提到客户需要知道该机构是否已注册的原因。而且由于在不同的司法管辖区中，有不同的监管机构，所以投资者需要在交易前知道公司所在的地方，并查核其是否已获发牌进行该业务。

根据期货及证券(客户款项)条例，任何获取或持有客户款项的受监管机构应该在香港为客户款项开设及维持一个或以上的独立的户口，而它们会被视作信托账户或客户的账户。条例中亦有关于外汇买卖的，对于获发牌的机构，任何由客户或代表客户收取的资金，关于外汇交易的，扣除经纪费或有关费，都需要存放在分开的账户。

如果受监管机构或其有关的个体，在没有合理原因下，触犯以上的规定，就有可能受到检控，最高会被罚款$200000及监禁二年。而如果是意图诈骗的话，将会最高罚款$1000000及监禁七年。