宋鸿兵在中欧国际工商学院沙龙的演讲

最后一句话很关键，不管各国政府，同意还是不同意，支持还是不支持，谁也阻挡不了黄金、银行发展运作，口气非常强硬，主权货币市场有什么，经济危机靠什么，我相信他们从历史上看，策略就是，以危机促改革，只有在大危机出现的情况下，老百姓没有办法，政府没有办法，老百姓提出来，动荡改革都是在大危机之后，危机之后一个是刚才10%黄金、金币，另外一个是乙醇。这也是一个大债券。在未来货币体系中，西方的高级智商同志，在构思，未来经济体系是什么样子的，不是存美元、欧元，要有黄金，没有黄金对他没有信任，当美元崩溃的时候，老百姓会对信用货币完全失去信心，美国政治、经济力量这么强大，尚且不能保证自己的信用，其它国家谁能做得到。日本还是欧洲，都做不到。所以在美元如果发生崩溃的时候，对所有信用货币的这种信赖就完全崩溃了，那个时候黄金是必不可少的。任何一个货币，就必须有黄金，蒙代尔搞欧元，一定要有黄金支撑，哪怕是25%、或者20%，如果没有货币没有攻击力。一方面是黄金，黄金有很多经济学家提出来，黄金发行量，开采量有限，那怎么办呢？他们说明另外一个组成部分，这个组成部分就是二氧化碳排放量，大家有没有注意这个问题，环保突然一下一夜之间，他们从1967年开始构思这个事，他们当时做了测算，环保问题，从出现这个问题，一直到发生危机，全世界不得不采取行动，中间一代办时间，这时候你发现没有，很多美国政治家，还有国会议员，很多新闻媒体，现在一股脑在炒环保，都说环境保护，如果你不知道他大的战略怎么玩，你不了解。全世界鲍尔森，到中国的青海，这个事不知道大家注意没有，他在中间说了几句话，中国的环境保护，已经不是你们中国的事了，是全世界人民的事。环保关于主权，下一句话就是，当整个货币体制发生变化的时候，环保是一个重要组成部分，那么他们现在一直在推，尤其是在英国，他们在推新概念，二氧化碳排放量的货币化，这种环保货币化的概念。把平均排放二氧化碳摊在各个国家身上，以后的货币发行，既有黄金，还有一部分是二氧化碳排放量。中国现在面临问题是，美元崩溃以后，13000亿美金砸给他们了，中国之前白干，然后搞工业化，全世界工厂往中国搬，人家推出环保，罚你30年款，等于你落后60 年，我跟很多领导说，中国人这种智慧是很有智慧，但是得站在更高高度，你得理解对手想什么，这是一个很大的格局、战略。这种战略超过了我们的想象力，超过中国决策、智囊的想象力，也超过各位老总的想象力，各位老总应该是非常睿智，很有头脑，执行力很强，当你们面对犹太人、面对国际金融家的时候，还得掂量掂量。稍不小心，也得玩进去。从这个角度来说，咱们国家有必要搞金融战略研究，弄清楚人家怎么玩。法国有一个环保公司，相当以把他的换把设施，安排在中国深圳，顺便把中国深圳厂二氧化碳排放量很低价格买走了。中国也在热炒这个问题，我们搞二氧化碳排放量还赚了不少钱。在欧洲，未来环保储备银行，有一个规定，当你把淘汰环保设备，安装在中国，或者任何发展中国家，进行这种工作的时候，他奖励你。奖励比例是一个信用分数给你多少信用分数，是11000个信用分数，他们以这么低的价格，把他们淘汰的东西放到中国，把中国大量的及其低廉的价格买走，到他那进行11000倍放大，中国要进入协议书或者环保跳越，一旦加入，我二氧化碳排放量不够，我得到其它国家去买，你去买，对不起，多付1.1万美元的钱。如果大家不了解这些东西，被人家吃了连骨头都不吐。这些战略非常厉害。咱们国家搞实物经济很有一套，搞竞争、生产力，咱们竞争力很强，但是玩金融这个东西，日本人、中国人都不行，你不了解对手在什么格局上跟你玩什么游戏。你看不清这点，跟他们玩，肯定会有吃亏的可能性，我讲讲次级贷的问题，下一个问题，讲讲中国现在面临的金融风险。

美国经济未来，经济学家杂志上封面，这是格林斯潘在飞跑，前面的博纳克，跑得非常快，跑得快就倒霉，拿了很有可能在他手上发生爆炸，国际学家，经济学家这样的杂志，这些是很聪明，他们这会把美国玩了一把，最后还有各个家族的利益纠葛问题，在这种情况下，雷管传到博纳克手上，咱们看着秒表，大概是什么样的知道起爆，大概就是那个时间。这个雷管送到博纳克手上，这回肯定会出大事。

下个问题讲中国金融安全。金融安全跟很多人聊了一下。现在中国说金融风险战略，他主要偏重于内部风险，就是说，都是建设性的问题，资产管理到不到位，风险监控很有力。主要是关心这些问题。除了内部问题，你有没有外部问题。我现在主要跟人家说你得看看外部问题。如果你这个证券市场，或者是金融市场，从哪失衡都没有问题，各个国家都有问题，美国也有问题，出现失衡金融危险问题不是大事，怕就怕有人恶意搞你，有人在这个阶段，在整个金融市场出现失衡状态下，如果恶意发生进攻，这个危险。日本、香港、东南亚金融风暴，当你结构失衡，香港97年的时候，股票、房地产从87到97年涨了14倍，股票价格在97 年7月份一个月，11次创历史新高。你这么涨，你稍微一分析就会有问题，资产泡沫、结构失衡、投资过热肯定有问题，苍蝇不叮没缝的蛋，这个不是没有问题，今年7月2日，我采访了琼斯，97年的时候，他们是怎么有计划，有系统，有针对性的进攻那些国家的金融体系，包括什么时候做战略规划，什么时候做战役上的准备，什么时候做审查，一旦发生进攻，做立体战，包括股市绘制，债市同时发动进攻。什么时候开始，反复拉锯战，跟香港监管局拉锯了十几个月，他完全把这个事情当战争来对待，他把所有的都数据化。现在不存在货币战争的问题，货币战争早就打响了，人家以前就这么做了，现在会不会对中国下手，很简单的道理，中国这个大肥羊，肯定会下手。中国人比较白，比较傻。刚才我讲到，这个风险什么时候最大，我认为有几个指标性的问题，如果几个指标同时出现，显然往往时机出现了，成熟了，第一个是中国人民币汇率，持续不断增值，8%、9%、10%，以这个幅度升值，会把全世界热钱来吸，他们就是吃你升值时的预期，这个推高中国房产、股市，银监会有一个人说，你知不知道银监会有没有统计，到底外资银行，外国对冲基金进来多少钱，官方有没有统计，1200亿美元，我说可能不只这个数，他说我们只能监控有限几个数据，地下钱庄怎么控制，通过贸易额进来没法监控，很大程度上，处于没有监控手段的问题之下，如果人民币升值，来的钱会越来越多，股票、房产会越来越高。人民币升值第一个条件。第二个是股指期货问题。股指期货推出，很可能是标志性的事件。那天跟开发银行汤颖先生探讨这个问题，这是中性的问题，干嘛那么负面认为，我说没错，是中性问题，这是一把枪，一把枪总比一把刀杀人快吧，刀是中性的，好人拿着可以防身，坏人拿着可以杀人，社会上总有坏人，他拿到枪还了得，肯定大家都觉得不安全了。股市上也一样，金融市场也有坏人，金融市场拿到刀，他杀人会很高了，外资银行有一些对冲基金，做工不是那么容易的，首先得有货，然后望下砸，又花钱，又可以进。这个是高效的杀伤武器，这样才能拿到低成本高效益的期货。第三个人民币资本帐户的开放，资产进出完全没有限制。现在暂时还有限制，如果这个没有限制，资产、热钱进来没有防治，这个就成了发动进攻的机会也就到了。现在是不是说，资本都是出不去，现在还有很多渠道。在外资银行，在花旗银行，我还问，我在美国存10万美元，到中国能不能取出100万人民币，他们说没有问题。反过来我问，在中国存 100万人民币，在美国能不能取出10几万美元，这个数额太小了。100万美元呢，可能要三天时间，他有一定额度，超过一定额度，时间稍微滞后一点。但是我后面想，如果能这么干的话，人民币不就可自由兑换了吗？我后面问过人家，他说是。如果这么做账，从账目上做账角度上说，我们查不出什么问题，因为他有不同的贷款问题，在这边贷，那么借，说得过去，没有办法防范。人民币已经是可以自由兑换，阻挡不了外流了，他说这个问题呢，原则上呢，还是有一定阻挡，事实上确实进出没有太大的问题。这实际上是一个巨大的缺口，很有可能这个缺口，导致一系列严重后果。当这三大条件同时具备的话，房地产、股市都已经涨高了，这时候会出现一个问题，房地产按揭贷款发放过程，实际上是一种创造过程，这个大家一定要理解。银行系统不是把借来的钱代出去，他把借来钱放到这，人家储户存进100美元，我可以提出190美元。按揭贷款上涨，按揭发展越快，流动性越严重，这些钱到有效市场后就会时时推动各个物价上涨。猪肉蓝耳病这些我不信，从供求关系，物价上涨，没有认识问题本质。所谓通货膨胀，就是货币问题。大家想想，道理很简单，如果货币总量不变，猪肉涨，把货币吸引过来，牛肉会降价，货币就那么多，那边涨了，那边降了。不可能存在全社会什么东西都上涨。因为货币只有这么多。所以，在房地产市场，不断扩大按揭市场，不断发展，房价越来越高的情况下，物价不可能越来越上涨，中国不像美国，亚洲通货膨胀指数，中国做不到这点。中国流动性过剩，必然体现在所有市场上，货币滞后三年，牛肉、牛奶、方便面都在涨，不可遏制，通货膨胀太高，通货膨胀太厉害，中国政府只有提高利息，来打击通货膨胀。当把利息不断涨，按揭贷款的贷款总额也在往上涨，负债利息也会增加，老百姓负债力也会达到极限，这个极限在于，我把我一个月工资都交给银行，交房地产贷款，还不行的时候，我没法玩了，这个房子你收走，这时候出现违约。第四个指标，当建行这些银行出现违约的时候，这就是一种重要标志，一旦出现违约，房地产推动不了了，如果违约利率上冲，房产往下走，那时候全世界各地经济学家，立刻一吹号，中国不行了，房地产泡沫、股市泡沫，到了不可制止的程度，把所有因素全部推出来，这会成为全世界的一个大标题。全世界经济学家都说中国不行了，一起敞开中国。在新加坡做空中国股市，全世界对冲基金，会一起冲上来。这是流动的一个自然趋势。

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